如何审查合同相对方的资信情况，如何调查合作客户的资信
来源：整理 编辑：律生活 2023-02-05 12:07:01
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1，如何调查合作客户的资信
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2，签订合同的主体应该怎么审查合同主体资格及对对方主体有什么影响百
一、合同主体资格的审查 总体上来讲，根据我国现行的法律规定，经济活动的主体大致可以分为法人、非法人经济组织和自然人。主体不同，对其资格的审查也就不同。 1、签约对方为自然人时，要看其是否具有完全的 民事行为能力 。 2、签约对方为企业时，应当审查其是否具备签订合同的主体资格。 3、审查当事人是否具有代理权。 4、审查 法定代表人 是否超越权限。 5、审查当事人对合同标的是否具有处分权利。 二、合同主体资信的审查 合同对方主体的资信情况往往关系到对方合同履行能力和诚信的问题，在审查了对方主体资格之后，应当核实对方的资信情况。
3，怎样对签约对方资信情况进行调查
答：一般可通过以下途径进行调查：1、通过银行进行调查：按国际惯例，调查商户的资信情况属于金融机构的业务范围，这种咨询一般不收费，或只收很少的费用。也可以要求对方当事人提供有关证明文件，如银行开具的资金证明等，如选择的当事人不愿提供往来银行情况，最好不要与其签订合同或进行交易。2、可以通过工商行政管理机关或专业性的咨询机构进行调查。3、可以通过律师事务所进行调查。4、可以通过驻外机构进行调查，或在实际发生的业务活动中调查。5、通过与其与交易往来的第三方进行调查，了解其资信、信誉等状况。
4，如何审查合同相对方主体资格合同风险控制之合同主体资格审查
签订合同前对合作对象的审查(调查),是合同风险控制的第一步。了解合作对象的基本情况,有助于在签订合同的时候,以及在供货、付款条件上采取相应的对策,避免防范风险。对合同相对方的主体资格审查,即审查对方是否是符合法律规定的合同主体,是否具有签订合同的资格,是否具有履约合同的能力等。1、了解合作方的基本情况,保留其营业执照复印件,如果合作方是个人,应详细记录其身份证号码、家庭住址、电话。了解这些信息有利于己方更好地履行合同,同时,当出现纠纷的时候,有利于己方的诉讼和法院的执行。2、审查合作方有无签约资格。我国法律对某些行业的从业资格做了限制性规定,没有从业资格的单位和个人不得从事特定的业务,如果己方与没有资格的主体签订此类合同将给我方带来经济损失。3、调查合作方的商业信誉和履约能力。尽可能对合作方进行实地考察,或者委托专业调查机构对其资信情况进行调查。案例分析澳大利亚A公司诉“深圳市B公司”买卖合同纠纷A公司在澳大利亚注册,主要从事电子元器件的进出口业务;B公司,在与A公司交易及签订合同中,自称为深圳市B公司,主要经营电子元器件进出口业务(但实际该公司为香港注册的公司,在深圳未经注册)。
5，如何对公司企业进行资信调查
对公司企业进行资信调查，即对企业的注册登记情况、股权结构、人力资源、经营业绩、管理水平、财务状况、行业声誉、以往信用情况等进行调查。具体的方式有：1、委托咨询公司对客户进行资信调查。咨询公司作为一种信息产业，具有业务网络较广、速度较快、信息准确的优势。2、委托金融机构对客户进行资信调查。一般的企业均与金融机构有业务往来，可以委托银行与国外各地银行来调查国外客户的资信情况。3、通过工商行政管理部门及驻外经济机构调查。工商行政管理部门一般掌握有客户的注册情况、资金情况、经营范围、经营历史等。对于国外企业，还可委托我驻各国的商务参赞处帮助了解。4、通过各种新闻媒介搜集资料等。
6，如何审查合同相对方主体资格合同风险控制之合同主体资格审查
（2）对方当事人为法人：包括企业单位、事业单位、机关、社团等，需要审查其《企业法人营业执照》。对方当事人为其他组织，如独资企业、合伙人、企业分支机构等，无独立法人资格，要审查其《营业执照》，对于分支机构还需要审查其总公司的相关情况。 签约对方为企业时，应注意企业下属部门，如企业各部/科/处/室等是否具备主体资格，不能签约的，如果签订了这样的合同可能会因为主体不适格而被认定无效；而企业的分支机构，如分厂、分公司、办事处等，则应看其是否具有对外开展业务资格（是否有授权），是否有非法人营业执照，如果有授权或非企业法人营业执照才有签订合同的资格，对分公司、分厂、办事处的审查，除审查分支机构的履约能力外，还应审查公司履约能力的情况，因为在分支机构无力承担责任的情况下，公司还应承担补充责任。
7，如何调查贷款申请人的资信情况
1 贷款有信用系统，首先查这个，一般银行的信贷科就可以查你是否在其他银行贷款过，数额是多少，信誉如何2 根据不同的贷款方式，如抵押贷款，个人信用贷款等等，则资信不同。抵押一般要银行评估。个人收入贷款则一般要出具收入证明。楼上回答有误！1 调查借款人的信用是通过银行的征信系统，无论你在哪家银行的借款、给别人做的担保、信用卡的使用情况都能查的出来，如果有逾期是会影响你向银行借款的。如果要查借款人的信用银行需要借款人的当面授权，需要去银行签字和按手印！2 没有不同贷款品种信用不同这么一说，只要你有还款逾期，无论是贷款还是信用卡，通过征信系统查询是一目了然的事情。如果想要贷款或者替别人担保最好弄清楚信用如何，否则会很麻烦。抵押贷款一般以房产做抵押，这个是需要评估公司做评估，而不是银行！没有个人收入贷款这么一说...任何个人贷款都需要提供收入证明！请不要误导人民群众...再补充一下，个人资信可以本人携带身份证到中国人民银行查询，不贷款或者在其他银行贷款换银行查征信，银行是不给查的。评估肯定是由评估公司来做，银行本身是没有评估业务的。目前一些大城市是可以做无抵押贷款的，就是根据你的收入情况决定贷款金额，不过没房产收入低的话，就不要考虑了每月最低要3000收入才是银行考虑一个起点，即使批贷了，也就1万多的贷款，还不如办一张信用卡了，不用没利息，想刷就刷。1. 贷款买车的资信调查费指的是银行委托其他单位对购车人的个人资本、信用进行调查产生的费用，现在贷款购车应该很少收这项费用了，可以直接找下银行或从车行找关系问下，是可以减免的。2. 法律没有针对资信调查费收取标准的相关规定，而且很多情况时4s店自己提出的，可以协商。
8，什么是买卖合同买卖合同应该如何审查
审查：(一)对对方当事人签约资格进行审查签订合同的双方当事人应具有签约资格，否则，即使签订了合同，也是无效的。所以，在签约时，应调查对方的资信情况。首先，可以通过有关机关和银行等单位进行了解，确定对方的主体资格。其次，应当要求对方出示有关法律文件，证明其合法资格，如执照等等。具体到签约的身份问题，应要求其出具有效的授权证明，如委托书等，以了解对方的合法身份和权限范围。审查对方当事人的签约资格，要严肃认真的了解对方的企业信誉及其行为能力和责任能力，切不可草率行事，以免上当受骗。(二)欺诈防范有些签约人不仅在身份上有可能进行欺诈，还有可能在合同中故意设置陷井，进行诈骗。所以，谈判者在最后审查合同时．应结合谈判原始文件，看是否有遗漏、不一致，相抵触或真实确认谈判原意之处．并且要审查合同的文字．看它是否准确，明了地表达了意思。对那些重要项目谈判所订的合同，不仅谈判人员应反复审查，还应交由有关专家审查．加法律专家、语言专家、相关专家等，从各个角度严格把合同关，减少不必要的损失。(三)适用法律是否正确这也就是对合同的合法性进行审查。可以从下面几个角度进行考虑。首先，此次的谈判活动是否完备。其次，合同的内容是否合法、有无与法律、法规或国际惯例相悖之处。如果此次谈判活动或程序上有问题应立即纠正，手续不全的应立即补办，否则合同即使签署也是无效的，有的还会产生不应有的法律后果。如果合同内容上与相关法律法规或国际惯例相违背，应立即删改、否则合同也难以成立。(四)条款是否完备合同中的条款应该具体详细，并具备合同能够成立的主要条款，如标的、价格、数量、合同的期限、履行地点和方式以及违约责任等等。另外，合同的普通条款也很重要，只有在合同具备起码的条文后，才能明确双方当事人的权利、义务和责任．对于合同的履行，避免争议的发生均有十分重要的意义。(五)合同是否有效对合同签订是否有效进行审查，有两个角度，一是谈判者的主体资格是否合格，是否经过合法授权，以及权力范围如何、这在前面已经讲过。二是合同本身的内容有无前后矛盾，相互冲突的部分，如有，必须及时修改、调整、否则便会影响条文的效力。 当事人申请办理房产买卖（转让）合同公证，应填写房产买卖合同申请表，并提供有关材料。 卖方应提供下列材料： 1、卖方为单位的，应提供公司营业执照，法定代表人证明书，法定代表人身份证，股东（董事）会决议，如有主管部门应提供主管部门的营业执照，法定代表人证明书、法定代表人身份证、股东（董事）会决议及代理人的证明材料； 2、卖方为个人的，应提供个人身份证（护照）等身份证明，转让的房产属共同共有或夫妻共有的，共同共有人及配偶一方应亲自到公证处办理，如已结婚的提供结婚证或夫妻关系证明书，如未婚的提供未婚证明。 3、转让的房产为共同共有人及配偶一方不能亲自到公证处的，应提供经当地公证机关出具的委托公证书； 4、转让方是港、澳、台注册的公司及外国公司（法人组织），应提供经当地公证处或律师事务所出具该公司注册的有关情况及董事会决议的公证证明或认证证明； 5、房地产证； 6、全民所有制法人组织转让房产的，提供该法人组织的上级主管部门同意其转让房产的批准文件或提供载有董事会同意转让房产的书面决议（会议记录）； 7、公证员认为应当提供的其他证明材料。 买方应提供以下材料： 1、购买方为个人的，提供个人身份证，如居民身份证、护照等； 2、购买方为法人组织的，提供法人资格证明及法定代表人证明书和法定代表人个人身份证件；如卖方为个人的，买方为单位的，买方应提供经县（区）级以上人民政府批准同意买房的批准文件； 3、购买方为域外法人组织的，提供该法人组织的上级主管部门同意其转让房产的批准文件或提供载有董事长同意转让房产的书面决议（会议记录）； 4、支付房价款的有关凭据（如发票或收据）； 5、公证员认为应当提供的其他证明材料。
9，合同审查要点有哪些审查合同时应该注意什么
1、签约人在签订合同之前，必须认真了解对方当事人的情况，包括但不限于：对方公司是否具有法人资格、有无经营权、有无履约能力、其资信情况如何、对方签约人是否法定代表人或法人代理人及其代理权限。签订合同前，应审查合同对方的营业执照或工商登记资料原件，并保留加盖对方有效公章的该原件复印件一份。2、 合同双方当事人权利、义务的规定必须明确、具体，文字表达要清楚、准确。合同应包括的主要内容为：(一)部首部分，注意写明当事人双方的全称、住所和法定代表人及其职务。(二)正文部分，应包括：标的、标的物名称、标的物所指范围、数量、质量、价款、履行期限、地点和方式、违约责任、解决争议的方法等。(三)结尾部分，应注意：双方都必须使用合格公章或合同专用章，不得使用财务章或部门章等不合格印章；注明合同的签约时间和签约地点。3、签订合同，应力争协议合同发生纠纷由本地法院解决。4、合同审查的要点包括：(一)合同的合法性。包括：当事人有无签订、履行该合同的权利能力和行为能力；合同内容是否符合国家法律、法规、政策和本《制度》规定；当事人的意思表示是否真实、一致；权利、义务是否平等；订约程序是否符合法律规定。(二)合同的严密性。包括：合同应具备的条款是否齐全；当事人双方的权利、义务是否具体、明确；文字表述是否确切无误。(三)合同的可行性。包括：当事人双方特别是对方是否具备履行合同的能力、条件；可能承担的法律风险；合同非正常履行时可能遭受的经济损失。合同总金额，付款时间，付款方式，质保时间，其他的不可抗力都是一致的了，反正总体要偏向自己这一边。一、签约人在签订合同之前，必须认真了解对方当事人的情况包括但不限于：对方公司是否具有法人资格、有无经营权、有无履约能力、其资信情况如何、对方签约人是否法定代表人或法人代理人及其代理权限。签订合同前，应审查合同对方的营业执照或工商登记资料原件，并保留加盖对方有效公章的该原件复印件一份。二、 合同双方当事人权利、义务的规定必须明确、具体，文字表达要清楚、准确合同应包括的主要内容为：（一）部首部分，注意写明当事人双方的全称、住所和法定代表人及其职务。（二）正文部分，应包括：标的、标的物名称、标的物所指范围、数量、质量、价款、履行期限、地点和方式、违约责任、解决争议的方法等。（三）结尾部分，应注意：双方都必须使用合格公章或合同专用章，不得使用财务章或部门章等不合格印章；注明合同的签约时间和签约地点。三、签订合同，应力争协议合同发生纠纷由本地法院解决四、合同审查的要点包括：（一）合同的合法性包括：当事人有无签订、履行该合同的权利能力和行为能力；合同内容是否符合国家法律、法规、政策和本《制度》规定；当事人的意思表示是否真实、一致；权利、义务是否平等；订约程序是否符合法律规定。（二）合同的严密性包括：合同应具备的条款是否齐全；当事人双方的权利、义务是否具体、明确；文字表述是否确切无误。（三）合同的可行性包括：当事人双方特别是对方是否具备履行合同的能力、条件；可能承担的法律风险；合同非正常履行时可能遭受的经济损失。一、审查当事人双方是否具备主体资格1、出租人是否具备主体资格出租人是否具备出租房屋的主体资格，直接关系到合同的效力问题，所以应予以充分重视。主要从以下三方面来审查：（1）出租人为自然人的，是否具备完全民事行为能力，审查其居民身份证或户口薄；出租人系法人或其他组织的，是否依法成立，审查其营业执照，看其是否年检并进行必要的工商查询。（2）出租人是否享有出租房屋的实体权利①房屋的所有权人：出租人是否与出租房屋产权证上的名称一致，必要时到房屋管理部门查询。②委托或代理出租的：房屋所有权人是否与出租房屋产权证上的名称一致，是否经所有权人同意或授权，是否有所有权人同意或授权出租的书面证明材料。③共有房屋出租的：是否经其他共有人同意，是否有其他共有人同意出租的书面证明材料。④房屋转租的：是否经出租人同意，是否有出租人同意转租的书面证明材料。2、承租人是否具备主体资格审查承租人是否具有合法的身份，如暂住人口承租房屋的，必经持有公安机关核发的暂住证；法人或其他组织的，必经持有合法有效的营业执照。特别注意：《城市私有房屋管理条例》第二十二条规定：“机关、团体、部队、企业事业单位不能租用或变相租用城市私有房屋。如因特殊需要必须租用，须经县以上人民政府批准。”二、审查房屋的租赁用途与政府批准的规划用途是否一致这点主要是看房屋的产权证，审查其用途是住宅用房还是经营性用房。如果合同约定的租赁用途与政府批准的规划用途不一致，须报规划部门批准。
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