高利转贷

高利 转贷该罪最新司法解释高利 转贷该罪是指违反国家规定，以转贷获利为目的，从金融机构套取信贷资金。高利 转贷犯罪的认定？-1转贷认定犯罪的标准如下:1，-1转贷本罪的客体是国家信用管理制度，即信贷资金的市场秩序；2.-1 转贷的犯罪，客观上表现为转贷-1转贷其他以营利为目的，套取金融机构信贷资金的行为，违法所得数额较大，3.-1转贷本罪的主体是特殊主体，即借款人，即经工商行政管理部门或有权机关核准登记的具有中华人民共和国(中华人民共和国)国籍和完全民事行为能力的企业(事业)法人、其他经济组织、个体工商户或自然人；4.高利 转贷犯罪主观上是故意犯罪，具有转贷营利的目的。

单位犯高利 转贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。-1转贷认定犯罪的标准如下:1。-1转贷本罪的客体是国家信用管理制度，即信贷资金的市场秩序；2.-1 转贷的犯罪，客观上表现为转贷-1转贷其他以营利为目的，套取金融机构信贷资金的行为，违法所得数额较大。3.-1转贷本罪的主体是特殊主体，即借款人，即经工商行政管理部门或有权机关核准登记的具有中华人民共和国(中华人民共和国)国籍和完全民事行为能力的企业(事业)法人、其他经济组织、个体工商户或自然人；4.高利 转贷犯罪主观上是故意犯罪，具有转贷营利的目的。

Object元素。本罪的直接客体是国家发放信贷资金和利率管理秩序。所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指四大国有独资商业银行:中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行。还包括交通银行、投资银行、光大银行、发展银行、民生银行等几家投资者成立的股份制银行。此外，还包括具有集体经济性质的城市合作银行。

信贷资金是指金融机构根据中央银行有关贷款方针政策发放农村和城市贷款所使用的资金。主要由以下三部分组成:(1)银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公众存款。这是信贷资金的主要部分；(二)国家财政拨给银行及其他金融机构的自有资金。这占信贷资金的比例非常小；(3)从资本市场借入的资金。包括中国人民银行的短期贷款；银行内部上下系统的贷款；金融机构之间的借贷。

高利转贷该罪的立案标准和量刑标准如下:1 .行为人以转贷以营利为目的高利/从金融机构套取信贷资金。2.一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得十五倍以下罚金；犯罪数额巨大的，处37年有期徒刑，并处违法所得15倍罚金。《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条以转贷以营利为目的-1转贷其他为目的，从金融机构吸收信贷资金，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)/12344。(2)虽未达到上述数额标准，但两年内因-1转贷和-1转贷受到两次以上行政处罚的。

高利转贷犯罪是指违反国家规定，以转贷盈利为目的，从金融机构套取信贷资金-1转贷。只要行为人以营利为目的，将转贷他人信贷资金从金融机构取走，在支付金融机构利息后，仍有剩余报酬，即“高利”转贷行为。敲诈金融机构信贷资金高利 转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

在刑法中，应该正确把握转贷中的“高利高利”。具体来说，只要行为人以营利为目的，套取转贷的，如果套取金融机构的信贷资金转贷并在支付金融机构的利息后仍有剩余报酬，则属于“转贷的行为；剩余报酬数额达到法定追诉标准的，以-1转贷罪追究刑事责任。无论是明确按“利息”收取，还是按银行实际年利率计算，都不影响本罪的成立。

无论是行为人在转贷 fund上直接向借款人收取高于金融机构的利息，还是在收取与金融机构相同利息的同时以其他名义收取其他费用，这些利息和费用本质上都是借款人使用转贷 fund所支付的报酬。不同的是，前一种情况下，行为人代-0收取本应由行为人支付并由借款人承担的金融机构利息和借款人以同名借款应向行为人支付的报酬；后一种情况，行为人以不同的名义分别收取。