供应链融资

供应链 融资和供应链金融有什么区别？供应链三种财务融资 Mode 供应链三种传统的财务形式是应收账款融资、存货融资、预付款。什么是供应链 Finance？什么是供应链Finance供应链Finance，简称SCF，是指银行为客户提供融资等结算和理财服务，同时为这些客户的供应商及时收到贷款提供便利，或者为其经销商提供预付款和库存。

1、供应链金融是围绕核心企业，向其上下游中小企业提供的一种金融服务。二、做生意最常见的两个问题:1)对于上游，供应商给核心企业供货，产生应收账款，想快速回笼资金；2)下游，采购商向核心企业采购资金短缺。三、对应的解决方案(融资 mode)有应收账款质押融资和订单融资，具体为:1)对于上游，核心企业从上游企业采购商品，一般要先支付货款，结算周期较长。

(上游企业的还款可以是核心企业到期的货款或其他资金。)2)对于下游企业来说，核心企业向下游企业销售商品时，一般需要先支付货款，下游企业自己筹集20%的货款，供应链金融服务商支付80%，然后货款连同下游企业的账户一起送到核心企业。但核心企业收到货款后，交付的货物需在供应链金融服务商指定的仓库进行质押监管。(下游企业的还款可以是货款销售或其他资金)还有一种说法来自易企云浮:供应链金融的价值在于打通产业链上所有被堵塞的点，盘活产业链上的资金流，构建成熟顺畅的供应链体系。

供应链融资作为一种新的融资模式，它是在传统信贷业务的基础上发展起来的，但又与传统信贷业务有显著的区别。其主要特点如下:1 .传统信贷业务关注申请信贷的企业经营状况，注重审查。供应链银行除了保留传统信贷业务的特点外，不仅仅是与单个企业打交道，而是与整体中的所有企业打交道供应链，更注重核心企业与上下游企业合作关系的紧密性和稳定性，因为银行更注重整体-0/。即使单个企业达不到银行的一些风控标准，只要企业与核心企业之间的业务稳定，银行不仅可以对企业的财务状况进行独立的风险评估，还可以对这项业务进行授信，促进整个交易的实现。

供应链支付是指在供应链真实交易后台的基础上生成，其本质是信用融资。发展必须对行业有了解，现金流容易紧张甚至断裂，对其评价是整体。此外，产业链中的信用问题一直是中小企业的一大难点。银行没有掌握中小企业的真实经营状况。供应链金融以真实交易为前提识别风险，以大企业的信息优势弥补中小企业信用的不足。融资

供应链 Finance，简而言之就是a 融资银行将核心企业与上下游企业联系起来，提供灵活的金融产品和服务的模式。即资本作为供应链的溶剂，增加其流动性。一般来说，一种特定商品的供应链从原料采购到制作中间产品和最终产品，最后由销售网络将产品送到消费者手中，将供应商、制造商、经销商、零售商和最终用户连成一个整体。在本供应链中，竞争力强、规模大的核心企业由于其强势地位，往往在交货、价格、账期等贸易条件上对上下游配套企业提出严格要求，给这些企业造成了很大压力。

供应链 Finance，简称SCF，是指银行向客户提供融资等结算和理财服务，同时为这些客户的供应商及时收到贷款提供便利，或向其经销商提供预付货款和存货融资服务。供应链金融既是商业银行信贷业务的专业领域(银行层面)，也是中小企业的渠道(企业层面)。供应链金融最大的特点就是在供应链中找到一个大的核心企业，并基于核心企业为供应链提供金融支持。

供应链融资类似于“物流银行”和“融通仓”，围绕“1”个核心企业，通过现货质押和期货货权质押相结合，打通了原材料、中间体、产成品的采购，最终通过销售网络将产品交付给消费者。将供应商、制造商、经销商、零售商、终端用户连接成一个整体，全方位为链条上的“n”家企业提供融资服务，通过相关企业的职能分工与合作，实现整体供应链的持续增值。

供应链传统的三种融资形式是应收账款融资、存货融资、预付款融资。在2022年的国内实践中，商业银行或供应链企业是供应链金融业务的主要参与者。由于本系列的研究对象是供应链企业，所以在介绍供应链财务模型时，我们主要使用/延伸信息:银行围绕核心企业管理上下游中小企业的资金流、物流、信息流，将单个企业的不可控风险转化为供应链整个企业的可控风险，立体化获取各类信息，将风险控制到最低的金融服务。

一、企业融资新航道供应链金融为中小企业提供了理念和技术瓶颈的解决方案融资，中小企业信贷市场不再触手可及。供应链财务开始进入很多大企业财务主管的视线，对于他们来说,/ -0/Finance as融资的新渠道不仅有助于弥补银行压缩的传统流动资金贷款额度，而且通过上下游企业引入融资便利性，使他们的流动资金需求水平不断下降。