地下钱庄

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(1)成立空壳公司洗钱；(二)通过化名存款或者购买金融票据进行洗钱的；(3)非法转移和洗钱；(四)利用进出口贸易洗钱的；(五)设立外资公司或利用外汇市场黑市进行跨国洗钱。洗钱的主要渠道有:1。现金走私；2.将大量现金分散到银行；3.投资高现金流的行业；4.购买流动性强的商品；5.匿名存款或购买无记名证券；6.制造明显不公平的进出口贸易；

法律分析:是的。找地下 钱庄汇款可能构成洗钱罪。一般没收上述犯罪所得和所得，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，以掩饰、隐瞒*犯罪、*性质组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融*犯罪的收入和所得的来源、性质，予以没收，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

(二)将财产转换为现金、金融票据或者证券；(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金；(四)跨境转移资产；(五)以其他方法隐瞒或者掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

地下钱庄的内涵和运作模式还没有官方定义。正因如此，官方近日全面解答地下 钱庄(主要来自《金融时报》)，具有一定的参考价值:“地下 钱庄”并不是一个确定的、规范的法律概念。

银行日记账和转账记录是-1钱庄最重要的证据。除了部分现金是通过-1钱庄直接兑换的，大部分都是通过在银行不同名称开户的相关操作。(1)跨境“跨境”，即采用境内人民币交割、境外外币交割的兑换模式(简称“跨境兑换模式”)，实现资金的实质性兑换和跨境转移。

有个朋友跟我说，自己创业急需用钱，但是银行贷款没有批下来。他能从地下 钱庄，地下 /贷款靠谱吗？提醒一下，就算你急需用钱，也不要找地下 钱庄借钱。什么是地下 钱庄？地下 钱庄是一个特殊的非法金融组织。地下 钱庄游离于金融监管体系之外，利用或者部分利用金融机构的资金结算网络从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或者资金存贷款等非法金融业务。

地下 钱庄本身就是违法行为。借款人向地下 钱庄借款，借款利息高。借款人借款后，还款金额远远超出他的能力。简单来说，地下 钱庄的贷款和高利贷几乎是一个概念。一旦借款人不按时还款或无力还款，就会在催款中使用*人员，对借款人造成人身伤害。其实除了向银行申请贷款，借款人还可以考虑向正规的小额贷款公司申请贷款。

钱庄的“地下”属性。在日常生活中，如果非法进行某项活动，通常称为“地下 activity”。“地下 Activity”多发生在经济领域。自20世纪80年代以来，我国东南沿海地区出现了一些民间金融组织，它们通过高息吸收民间热钱，然后通过放贷获利。由于我国对民间资本在金融活动中的准入控制严格，这些机构因其经营活动的非法性而获得了一个专有名词:地下 钱庄。

有的人一说就摇头，将其视为洗钱的温床和扰乱金融秩序的罪魁祸首；有人将其视为激活民营经济、创造富人的摇篮。地下 钱庄并没有因为其违法性质而停止，也没有因为政府的不断打击而消失，而是规模越来越大，从经济发达的沿海地区到偏远的新疆，地下 钱庄无处不在。而且运营机构因业务不同而异，既有在街头游荡的“黄牛”，也有在某些地区公开作为公司运营的专业机构。