客户身份识别

识别客户身份具体操作包括识别客户身份具体操作包括:了解和核对。(1)对于-2身份传导识别请求客户显示真实有效身份证书或其他文件，(3)在办理业务中发现异常迹象或对之前获取的-2身份数据的真实性、有效性、完整性有疑问的，应重新-识别-2-1，(4)确保与其有代理关系或类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户-1识别并能从该境外金融机构获得所需的-2身份。

在下列情况下，金融机构应重新-识别客户: 1、客户请求变更名称、身份证书或-1。2.客户异常行为或交易。3.客户姓名与国务院有关部门、机构、司法机关依法要求协助调查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱人员、恐怖融资者姓名相同的。

5.金融机构获取的客户信息与之前已掌握的相关信息不一致或矛盾。6.对之前获得的-2身份数据的真实性、有效性和完整性有疑问。7.金融机构认为有必要的其他情形识别-2身份。温馨提示:以上解释仅供参考。响应时间:20210120。请以平安银行在官网公布的最新业务变动为准。

(2007年6月21日，中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会发布法律分析:机构利用虚假证明开立股票和银行账户，从事金融违法活动，扰乱金融秩序。法律依据:《金融机构反洗钱条例》第9条。金融机构应当按照规定建立并实施客户-1识别体系。(1)对于-2身份传导识别请求客户显示真实有效身份证书或其他文件。

(3)在办理业务中发现异常迹象或对之前获取的-2身份数据的真实性、有效性、完整性有疑问的，应重新-识别-2-1。(4)确保与其有代理关系或类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户-1识别并能从该境外金融机构获得所需的-2身份。前款规定的具体实施办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会制定。

法律解析: (一)金融机构和金融消费者应当按照约定履行义务，但双方的约定不得违反法律、法规和规章的规定。金融机构不得单方面改变其合同义务。(二)金融机构提供金融产品或者服务，应当公平合理安排双方权利义务，不得设定违反公平原则、损害消费者权益的交易条件。(三)金融机构在收集、存储和使用消费者个人金融信息时，应当严格遵守相关规定，采取有效措施加强对个人金融信息的保护，确保信息安全，防止信息泄露和滥用，不得侵犯个人隐私。

客户身份识别该制度的主要内容是:金融机构应勤勉尽责，建立、完善、执行客户身份/1233。对客户、具有洗钱或恐怖融资不同风险特征的业务关系或交易采取相应措施，了解客户、其交易目的和性质，了解实际控制客户、交易实际受益人的自然人。自然人基本信息客户 身份包括客户姓名、性别、民族、职业、住所或工作单位的地址及联系方式、身份证书或。

法人、其他组织和个体工商户-2身份基本信息包括客户名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号；能够证明客户依法成立或者能够依法开展业务和社会活动的执照、证书或者文件的名称、编号和有效期限；控股股东或实际控制人、负责人及授权业务人员的姓名、身份证书或身份类型、编号及有效期限。

识别客户身份具体操作包括:了解、核对、登记、保管。本行客户身份识别应遵循勤勉尽责、知行合一、风险导向、保密原则。完整的客户身份识别流程包括了解、核对、登记、留存。客户身份识别指与客户建立业务关系或为客户提供金融服务时具有洗钱或恐怖融资不同风险特征的。确认客户 身份的真实性，了解并关注客户的专业情况或业务背景、交易目的、交易性质、资金来源、资金用途、实际受益人等。

根据基本要求判断客户本人是否符合证书和客户 身份信息是否真实，分析职业收入与金融资产是否匹配。2.有效性原则一方面-2身份提供的证明文件必须是主管机关颁布的，具有法律效力；另一方面，客户 身份提供的证明文件应该在有效期内。3.诚信原则要求金融机构在了解、核对、登记、留存过程中，全面、完整地履行信息采集、数据保存等法定义务。

金融机构客户 身份识别和客户身份信息和交易记录保存管理办法(以下简称办法)规范金融机构信息和交易记录保存-2身份根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，由中国人民银行(以下简称PBOC)、中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)、中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)、中国保险监督管理委员会(以下简称保监会)制定，于2007年6月21日公布，自2007年8月1日起施行。