大额交易

大额 交易属于哪种交易？根据《金融机构管理办法》大额 交易可疑交易报告，当日累计人民币超过交易20万元，属于大额。(2)短时间内同一收款人频繁收付资金，交易金额接近大额 交易标，中国银行大额 交易什么是提醒服务？哪些可以免于举报-0 交易根据《金融机构管理办法》第十条大额-1/可疑交易举报，符合下列条件之一的，未发现交易可疑的，金融机构可以不予挂失:(1)定期存款到期后，不直接支取或转存，而是将本金或本金加全部或部分利息存入同一金融机构开立的同一账户名下的另一账户。

1。如果通过柜台转账，一般需要携带身份证到现场。2.如果是转账，需要带身份证，提前一天和银行预约，准备现金。3.如果是网银，只要开通网银时选择的日交易限额足够大，想转多少就转多少。根据《金融机构管理办法》大额 交易可疑交易报告，当日累计人民币超过交易20万元，属于大额。你需要去当地银行了解所有的具体流程，他们会告诉你需要提交的所有资料。

2.手机银行和网上银行，调整交易的日限额，或转出大额的一定金额。扩展知识:金融机构应向中国反洗钱监测分析中心报告以下内容大额-1:(1)当日人民币5万元以上现金存款和外币等值1万美元以上现金存款。

根据《金融机构管理办法》大额 交易和《可疑交易报告》-0 交易金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的内容如下:第五条金融机构应当报告以下内容大额123389

(3)自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计金额/123，456，789-1/人民币50万元(含50万元)及等值10万美元以上(含10万美元)外币的境内转账。(4)自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计/123，456，789-1/人民币20万元及以上、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境转账。累计/123，456，789-1/金额根据资金的收入或支出单方面计算和报告。

根据央行相关规定，一旦你的银行卡单笔或单日累计金额超过5w，银行就会对你的账户进行监控。1.无论企业还是个人属于大额 交易，银行系统都会自动提取相关的交易。正常情况下，每个银行分支机构都会配备一名专职反洗钱工作人员或橡皮，由专职人员根据系统提取的数据做好每周大额-1/报告，报送人民银行。2.过量和频繁交易将被监控。

所谓“频繁”是指营业日发生3次以上交易或营业日持续5天以上。如果这个交易行为最终被认定为不合规，那么银行必须将你的银行卡状态改为异常，封存并停止使用，否则将受到中国人民银行的处罚。3.银行的监控系统非常强大，长期不用的账户，如果突然频繁转账大额，就会被银行检测出来。大额单笔转账也容易被监控，不代表被监控就吃亏。

BOC大额交易提醒服务介绍:为保障客户资产安全，中国银行对未签约账户发生一定金额及以上的变动，将通过短信通知大额取款(借记)交易。以上内容供大家参考。请参考实际业务规定。如有疑问，请联系中国银行在线客服。诚邀您下载并使用中国银行手机银行APP或中国银行跨境GOAPP办理相关业务。

根据《金融机构管理办法》第十条-0 交易可疑交易 Reports、-0 -符合下列条件之一的，金融机构不得挂失: (一)定期存款到期后，未直接支取或转存，但本金或本金加全部或部分利息连续活期存款的本金或本金加全部或部分利息，在同一金融机构开立的同一户名下的另一个账户中转为定期存款。

(2)自然人实盘外汇交易过程中不同外币之间的换算交易。(3) 交易一方是各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、政协机关、人民解放军和武警部队，但不包括其下的各类企事业单位。(4)金融机构借入并在银行间债券市场进行交易的债券交易。(5)黄金交易金融机构进行。(6)金融机构内部调拨资金。

【答案】:A 大额 交易含:单笔存款、取现、或外币交易等值1万美元以上。公司银行账户间单笔转账或当日累计转账200万元人民币或等值20万美元以上；单笔或累计人民币50万元以上或等值10万美元以上的个人银行账户之间、个人银行账户与企业银行账户之间的转账；

根据《金融机构管理办法》第十一条-0 交易可疑交易举报，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当举报为可疑交易:(一)短时间内资金以分散方式转入转出，或者转入转出(2)短时间内同一收款人频繁收付资金，交易金额接近大额 交易标。

(4)长期闲置的账户突然不明原因开户，或平时资金流量较小的账户突然出现异常资金流入，短时间内大量资金收付。(5)与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博地区或避税的离岸金融中心的客户的资金交易在短时间内显著增加，或频繁发生大量资金收付。(六)无正常原因开户或销户，销户前已有大量资金收付。(7)提前还贷与其财务状况明显不符。

现金存取款、现金结售汇、现金汇兑、现金汇款、现金票据支付及其他形式的现金收付累计金额人民币/123，456，789-1/200，000或外币/123，456，789-1/折合美元10，000以上的属于/123，456，789-0/。法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者累计金额超过200万元人民币或者当日等值外币超过20万美元的资金划转，自然人银行账户之间、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间的转账，单笔或当日累计金额超过50万元人民币或等值外币超过10万美元。