银行卡洗钱

银行卡送给别人洗钱被判了多少年？如果行为人明知他人有洗钱行为，仍将自己的银行卡送给对方换取洗钱，构成/123。2.持卡人携带身份证银行卡到当地银行办理银行卡解冻，银行卡疑似洗钱冻结？银行怀疑-0怎么办？银行卡疑似洗钱冻结，可以向银行提交材料申请解冻。

对方涉嫌盗窃。建议尽快报警。一是明确相关法律责任，及时挽回损失。至于对方洗钱的行为，警方会处理。【法律解析】银行卡保障房管理技巧:1。信用卡的正确保管方法是不要把两张信用卡背靠背放在包里或口袋里，以免造成两张卡的胶带相互接触摩擦，破坏卡内信息。2.不要把银行卡和身份证放在一起。一般在办理银行卡取现业务时，银行会要求出示身份证件。

3.保管好银行卡，不要和手机等通讯工具放在一起。如果消磁或者起皱，银行卡就相当于废卡。避免将信用卡存放在磁铁或强磁场的家用电器附近，否则信用卡的磁带会被磁化，磁带上记录的数据会被破坏；不要把尖锐或坚硬的东西放在卡上，这样会划破胶带，破坏卡内的信息。

法律解析:利用自己银行卡帮助他人洗钱的，犯罪所得和产生的收益予以没收，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。向他人出借银行卡首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定。其次，拿这张卡洗钱或者从事其他非法交易活动的，承担连带责任。法律依据:银行卡业务管理办法/第二十八条个人申请银行卡(储值卡除外)的，应向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审核合格后为其开立注册账户；境内金融机构开立基本账户，应当凭中国人民银行颁发的开户许可证申请单位卡；银行卡及其账户仅供发卡银行认可的持卡人使用，不得出租或出借。

如果银行怀疑洗钱，可以向银行说明转账的原因。只要转让合理，就没有问题。银行的数据库不会主动分析个人转账行为。只有当用户的账户活动出现异常，发生大额的金钱交易或转账时，用户的账户才会被银行怀疑洗钱，银行会交给专业人士进行调查。但如果是合理交易，银行不会对其进行任何处罚。银行卡疑似洗钱冻结？银行卡疑似洗钱冻结，可以向银行提交材料申请解冻。

你可以向银行申请解冻。2.持卡人携带身份证银行卡到当地银行办理银行卡解冻。3.在工作人员的配合下，填写解冻业务申请书。4.在自动号码机前排队等候柜台人员叫号。5.将银行卡、身份证、申请表交给柜台人员，通知柜台人员解冻银行卡业务。6.等待工作人员审核处理。如果情况属实，可以拿回你的银行卡和身份证。据了解，根据中国人民银行规定，以下行为将涉嫌洗钱并被相关部门监控。

洗钱是我国刑法明令禁止的行为，严重危害社会。明知该行为会危害社会而放任其发生，是故意犯罪，应当承担刑事责任。《中华人民共和国刑法》第191条[洗钱 Crime]用于掩饰、隐瞒*犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融*犯罪所得及其所得的来源、性质。有下列行为之一的，没收上述犯罪所得和所得，处五年以下有期徒刑或者拘役。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金: (一)提供资金账户的；(二)将财产转换为现金、金融票据或者证券；(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金；(四)跨境转移资产；(五)以其他方法隐瞒或者掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质的。

银行卡被他人洗钱后，持卡人应先向派出所报案备案，然后到银行卡所属银行说明特殊情况，与警方和银行工作人员商量如何办案，准备好一切必要的资料，配合调查处理，确保持卡人不涉嫌协助洗钱，协助破案。洗钱是极其严重的经济犯罪，银行卡在不知情的情况下被他人冒领洗钱，我不需要承担任何刑事责任，但我知道情况后应及时向公安机关报告，然后配合公安机关调查处理。

如果行为人明知自己的银行卡为洗钱而给予对方，则构成洗钱的共同犯罪。洗钱犯罪是指在明知是*犯罪、黑社会性质组织犯罪、走私犯罪的违法所得的情况下，提供资金账户，帮助将财产转换为现金或者金融票据，通过转账结算帮助转移资金，帮助将资金汇出境外，以及以其他方式隐瞒违法所得及其所得的性质和来源的行为。